连载｜中国银行开平盗案始末⑤从盗钱到汇出

　　《中国银行开平盗案始末①-⑨》财新连载完毕，查看全文内容

　　许超凡等人账外经营的业绩显然不佳，但并未影响其“回收率”。他们的绝招竟是通过中行开平支行“协助”进行还款，“堤外损失堤内补”。

　　余振东后来的起诉书显示，他伙同许超凡、许国俊等人除将上述盗用资金填补原来挪用银行的资金黑洞，还有两个安排——一是账外发放贷款，二是直接逃汇出境。事实上，账外贷款回收之后，最终也大多通过逃汇转到了香港。

　　仅“永平户”一例，许超凡等人反复进行账外贷款（其中主要贷向开平涤沦），最终连本带息共计1.0679亿美元。在“永平户”之外，许超凡等人更设立了多个账户，对数目庞大的账外资金进行“管理”。除了发放和回收账外贷款，这些账户的重要任务就是截留账内贷款利息，最终通过各个账户之间相互转账进行洗钱后转至境外。这一封闭的资金环流尽管名为“账外”，实则均透过银行执行，其当时明目张胆的程度可见一斑。