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涉郭文贵系列案首开庭 骗贷骗汇详情曝光

2017年06月09日 20:38 来源于 财新网
作为系列案中开庭审理的第一案,郭文贵及其公司高管骗取农业银行32亿元贷款和为购买私人飞机骗取1350万美元外汇的幕后故事得以正式曝光
6月9日,大连市西岗区人民法院一审公开开庭审理了郭文贵旗下北京盘古氏投资有限公司及三位高管杨英、吕涛、解洪淋等人骗取贷款及骗购外汇案。图自大连市西岗法院微博

  【财新网】(记者 崔先康)备受关注的郭文贵系列案件在辽宁大连拉开审判大幕。6月9日,大连市西岗区人民法院一审公开开庭审理了郭文贵旗下北京盘古氏投资有限公司及三位高管杨英、吕涛、解洪淋等人骗取贷款及骗购外汇案。作为系列案中开庭审理的第一案,郭文贵及其公司高管骗取农业银行32亿元开发性贷款和为购买私人飞机骗取1350万美元交通银行外汇的幕后故事得以正式曝光。

  在此次庭审中,郭文贵作为骗贷骗汇的涉案人另案处理,其实际控制的北京盘古氏投资有限公司(下称盘古公司)和三名高管杨英、吕涛、解洪淋成为骗贷案的共同被告,吕涛、解洪淋两人成为骗汇案的共同被告。

  据财新记者从大连市有关司法机关获悉,郭文贵及其实际控制的盘古公司和北京政泉控股有限公司等系列案中有关犯罪嫌疑人涉嫌行贿,强迫交易,职务侵占,挪用资金,故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告,非法拘禁等案件正在依法办理中。

  骗取农行32亿贷款

  据大连市西岗区人民检察院的指控,2010年初,郭文贵以被告单位盘古公司名义向中国农业银行股份有限公司贷款,指使被告人杨英、吕涛、解洪淋以盘古大观四区域精装修工程需要资金为由,由杨英、解洪淋安排盘古公司工程部崔某某制作虚假的城建五公司施工合同,由吕涛安排姜鹏伪造城建五公司印章及法定代表人廖某某的印章、北京津京建设工程监理有限公司印章、北京华汇房地产开发中心印章。

  检方称,盘古公司先是向中国农业银行亚运村支行递交虚假材料,骗取中国农业银行亚运村支行向其发放贷款人民币32亿元。后来盘古公司又向中国农业银行亚运村支行提供了虚假的城建五公司32亿元发票,使该笔贷款经盘古公司在亚运村支行的贷款监管账户转至城建五公司在华夏银行东四支行的账户,又由城建五公司全部转回盘古公司建设银行车公庄支行账户。最后迫于审计发现贷款实际用途与贷款合同约定不符等因素,不得不提前偿还贷款。

  据法庭中出具的相关证人证言和农行相关当事人的叙述,该笔贷款是在郭文贵公司资金极度困难的情况下获得的,并获得农行高层的对贷款支持,农行北京分行积极配合。杨英在庭审中表示:“该笔贷款是农业银行单笔最大的贷款,按照正常的融资,应该从下往上走,银行先看材料是否具备贷款条件,从分行报总行,如果正常走程序可能报不到总行。”

  此后,贷款一事进展顺利。在农行指定的评估机构对抵押物(除写字楼26-45层外的写字楼、一栋酒店、三栋公寓、商城、四合院、南北连接体等所有的盘古大观项目)做出80亿元总价的估值后,并未获得郭文贵的满意,直至更换评估公司重新作出了140亿元的评估报告。为满足贷款条件,郭文贵安排公司员工做出一套假的财务报表,并要求新报表体现三年盈利、资产负债率低、利润高等。

  不仅公司财务材料是虚假的,用来贷款的这个“盘古大观精装修工程”项目本身就是虚假的。2010年10月,郭文贵指使盘古公司工程部人员虚构了与北京市城建五建设工程有限公司(下称城建五公司)的49亿元装修工程合同,并伪造城建五公司印章及法定代表人廖某某名章、北京津京建设工程监理有限公司印章、北京华汇房地产开发中心印章,在施工合同、土地使用权转让完款证明和农行放贷审批材料上加盖上述伪造的印章,并安排员工在施工合同上伪造廖某某的签名。

  经过精心准备和造假后,盘古公司向农行亚运村支行提交了上述材料,农行审核通过。2010年12月、2011年1月、2011年2月,农行亚运村支行先后分三次发放共计32亿元的贷款。由于这笔贷款属于开发性贷款,根据规定资金经盘古公司在亚运村支行的贷款监管账户转至城建五公司的账户后,又在当天或次日由城建五公司全部转回盘古公司的账户。郭文贵又买来四张假的“真发票”,提供给农行。

  32亿元贷款中,有16亿元转入北京产权交易所有限公司账户,作为郭文贵对民族证券的收购款;4亿元转向郑州,还郭文贵对车峰(现已被调查)的借款;7000万元在建行朝阳门支行做保证金,以内保外贷用于郭在香港购买南湾道20-22号总价8亿港币的别墅豪宅;6亿元通过地下钱庄转到香港。至于其余资金,被告、盘古财务总监杨英则称记不清用途。

  农行为郭文贵提供的32亿元开发贷款,原定最后还款时间为2018年。但2012年六七月间,国家审计署审计农行贷款时,发现该笔32亿元贷款与实际用途不符。郭文贵得知消息后,迅速安排员工销毁掉当初伪造的印章等物品。此外,郭文贵等人还多方筹措资金,利用在平安银行、东亚信托、中泰信托等金融机构获得的贷款和融资,再加上部分经营收入,在2014年年底提前四年还掉了这笔本息将近40亿元的贷款。

  在庭审中,被告单位盘古公司诉讼代理人、杨英、吕涛和谢洪淋等人均表示公诉机关的指控属实。

  骗汇1350万美元购买私人飞机

  据检察机关的指控,2012年,郭文贵以香港维业有限公司(英文名World Century Limited)名义购买私人飞机时,因需要在中国建设银行(亚洲)有限公司贷款,被告人吕涛根据郭文贵的安排,组织资金向维业公司在该银行账户付汇。

  检方称,2012年12月,被告人吕涛、解洪淋合谋,以北京迈尔森公司(实际控制人为郭文贵之子郭强,另案处理)向维业公司购买家具为名向银行申请付汇,制作虚假的进口家具合同及发票,向交通银行北京育惠东路支行骗购外汇1350万美元,后汇往维业公司在中国建设银行(亚洲)有限公司账户。

  据吕涛、谢洪淋等人的庭审发言和出示的证据显示,郭文贵想要购买的为价值5000多万美元的法国空客A319。在通过维业公司支付首付后,剩余款项需要向银行贷款。但由于办理贷款需要收入来源和还款保障,在郭文贵的安排下,吕涛等人以民族证券的名义和维业公司签订了一个假的飞机租赁协议,以证明维业公司有收入来源,进而满足银行贷款的需要。该协议主要内容是民族证券使用维业公司的飞机,每年民族证券需支付维业公司1200万美元使用费。

  除收入证明外,维业公司还需提供第一笔来自民族证券的资金支付,方能获得银行的贷款。但民族证券是纯内资公司,不能将自有资金转至境外。吕涛、谢洪淋等人商议后,决定再由民族证券公司与郭强控制的具有进出口资质的迈尔森公司签订委托代理协议,由迈尔森公司代民族证券公司支付租金。

  但在实际操作中,由于税务和外汇管理局等审批手续等原因,郭文贵以迈尔森公司名义直接将所谓的“飞机租赁费用”付汇给香港维业公司的办法也行不通。此后,在郭文贵等人的安排下,决定以迈尔森公司为盘古公司购买家具的名义与香港维业公司签署一个买卖进口家具的假协议,购汇支付到香港。

  据吕涛、谢洪淋的供述,此次购汇中使用的相关文件和合同均为造假。由于香港银行需要国内外汇管理局的外汇审批证明复印件,在郭文贵的授意下,公司员工用电脑PS了一个假的审批证明表。购买家具的合同和发票也由谢洪淋安排员工造假而成。

  此后,购汇资金由郭文贵实际控制的民族证券、北京金浩、通源建筑装饰公司、北京巨鼎久投资顾问有限公司等公司转入迈尔森公司。2012年12月、2013年5月、9月、10月,吕涛、谢洪淋等人先后四次利用虚假合同及发票以迈尔森公司名义向交通银行北京育惠东路支行骗购外汇450万美元,300万美元、300万美元、300万美元,共计1350万美元。汇往维业公司在中建行(亚洲)的账户。

  在庭审中,吕涛、谢洪淋两人及辩护人均表示检方的指控属实。

  四被告认罪悔罪

  在此次庭审中,对于被指控的骗贷和骗汇等犯罪事实,盘古公司、杨英、吕涛和谢洪淋等人的代理律师均为其做轻罪辩护。

  盘古公司的代理律师表示,盘古公司有提前还款的情节,没有给银行造成损失;杨英的辩护律师表示,为了保障偿还,被告人杨英曾一个月开一次会来监管偿还;吕涛的辩护人表示,吕涛的主观恶意不深,在骗汇过程中,参与度不高,是从犯地位,希望对吕涛减轻或者免于处罚;谢洪淋的辩护律师表示,谢洪淋提供虚假贷款材料获取32亿,是在公司领导和郭文贵等人的指派和同意下进行的,如果没有郭文贵的同意,谢洪淋不会也不能这么做,谢的作用很次要。

  在庭审最后陈述环节,杨英等表示,因为自己缺少法律知识,当时身处财务总监的职位,不能自觉地遵法守法,盲目地听从郭文贵的指使和安排,参与了骗贷,触犯了法律,“对此我已深刻反省,深深后悔自己的所作所为,我愿意承担相应的法律责任。”

  吕涛表示,“我在郭文贵的指使下,所做的违法行为客观上并不是为我自己的利益实施的犯罪行为。但在主观上,为了满足我的虚荣心,为了在郭文贵的企业中能够升职加薪,为了表现自己对郭文贵的忠心,在面对大是大非时,在面对法律的红线时,自己没有把握住做人做事的底线,走上了犯罪的道路。”

  谢洪淋表示,“由于触犯法律失去自由,给我和我的家人带来了巨大的伤痛。我对此进行了认真的反思,对自己的错误作了更深刻的认识。在郭文贵指使吕涛、杨英并由吕涛、杨英安排我办理骗汇、骗贷相关事情时,我个人的法律意识淡薄,未考虑事情的后果,盲目遵从,并存在一定的侥幸心理,最终触犯法律。”

  被告单位盘古公司诉讼代表人表示认罪,愿意缴纳罚金。杨英、吕涛和谢洪淋等人均表示认罪、悔罪。

  被告人家属,人大代表、政协委员,各界群众和中外新闻记者40余人旁听了庭审。庭审结束后,法庭宣布休庭,择期宣判。

  相关报道:

  涉郭文贵系列案大连开庭 首案指控骗贷骗汇

  郭文贵旗下盘古氏公司骗贷骗汇案一审开庭(实录)

责任编辑:张继伟 | 版面编辑:陈华懿子
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